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导读:小编根据大家的需要整理了一份关于《基金理财入门基础知识》的内容,具体内容:  关于的书本其实并不少,相信大家对理财知识的要求不高,但小编觉得当代社会,即使不深学理财知识,也要对其有所了解。小编分享一些有关基金理财入门基础的知识,提高大家的理财意识。

  一:弄清…

  关于的书本其实并不少,相信大家对理财知识的要求不高,但小编觉得当代社会,即使不深学理财知识,也要对其有所了解。小编分享一些有关基金理财入门基础的知识,提高大家的理财意识。

  一:弄清该基金的品种

  最简单的方法是看投资标的。该基金是投资股票(股票型基金)、投资债券(债券型基金)、还是投资股票与债券(平衡型基金),抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期报酬与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。

  二:了解风险系数

  风险系数是评估基金风险的指标,通常是以“标准差”、“贝塔系数”与“夏普系数”三项来表示。标准差越小,波动风险越小;贝塔系数小于1,风险越小。夏普指数越高越好,该指数越高,表示基金在考虑风险因素后的回报情况越高,对投资人越有利。每个人因年龄、收入、家庭状况的不同在投资时就会有不同的考虑,导致每个人追求的报酬与可承担的风险都不一样。只是风险与报酬总是正相关,选择一个成长性的基金,就要有心理准备接受高风险。

  三:初选基金

  针对初选的基金,拜访基金管理公司,调研基金公司管理水平、投资决策机制、主要影响决策的人员、基金经理、研究人员、投资组合状况、将来投资倾向性等。深入体会上述主要人员的投资理念、投资策略、投资风格和如何看待风险收益。与基金经理探讨投资哲学、投资心理学,思考他投资哲学的准确性、可操作性、可验证性。与其探讨如何选股,如何看待市场资金供求数量、结构,市场中的各种投资理念、潮流,不同股票、版块的未来人气,以及资金分析、选时的局限性等。评价人员、理财顾问必须有很多实际经验、体会。

  推荐三本基金理财基础知识:

  《拿工薪,三十几岁你也能赚到600万》

  也许你不相信,我就是从这里看到了极简投资法的召唤。600万看起来是个遥不可及的目标,但是只要及早行动,坚持基金投资,用好复利的魔力,也是有可能达成的!

  安德鲁原本是一个平凡的教书老师,但是在30多岁的时候达到了财富自由之路。虽然标题有点哇众取宠,但是无可否认他在书中介绍的关于如何达到财富自由之路还是挺实在的。尤其第一章中,对于一个普通人的原始积累的经验更肯定了我之前的想法。

  如果你是一个没有优渥家财的人,靠工薪希望致富的。真的必须是从节俭开始累积投资所需的筹码。因为除了工薪,你没有别的收入来源如果你也有一颗追逐财富的心,那么第一步真的就是要脚踏实地的积累,然后进行各种投资。

  书里面要说明的就是这么一个道理,你无需一定按照他的具体方法去实践,只要明白核心概念,为自己的生活制定可行的模式。那么,终有一天你会过上自由生活的。

  干货提炼

  1.省钱,趁早投资,靠复利赚钱

  2.建立投资组合

  “国内股市指数基金+全球指数基金+债券指数基金”

  3.资产配置

  国内指数=国外指数 债券比例等同于年龄

  4.动态调整

  定期调整,懒人法是“债券一半;每年调整一次”

  将资产配置恢复最初(减盈补欠)

  《买基金为自己加薪》

  台湾基金教母的代表作。这本书用浅显易懂的语言,分享了自身的基金投资理财经验,提出了定时定额投资基金的方法。 作者在书中反复强调投资基金要以定时定额投资为主,以单笔投资为辅,认为定时定额投资就等于为自己存钱,只要选择好了黄金投资法,就能够傻傻地买,聪明地卖,稳稳地赚。

  干货提炼

  1. 随时进场,越早投资越好,利用复利!

  定期定额可化解市场波动,在选择优秀基金的前提下,长期来看基金整体上扬趋势。

  2. 账面亏损无所谓,赎回时要赚钱 。

  在基金净值处于相对低位或者市场后市看涨时,单笔大量买入(也可分批进入)可降低成本。

  3.定期检视,适时去芜存菁 。

  及时剔除收益不良的基金,用优质基金代替。

  4. 只设停利,不设停亏!

  深知市场顶部不可预测,及时退出,保住收益。另一方面,市场的周期性决定了下降后必有上升,低位恰恰是买入良机。

  《爱嘉定投魔法》

  实力基金公司嘉实基金的藏书计划之一,可以说关于基金定投你想要了解的东西都可以在上面找得到。

  基金定投是一种投资方式,它一方面可以起到强制储蓄的作用,使你的财富积少成多,越滚越多;另一方面它用时间熨平了基金的波动风险,相对于单笔投资更能获取靠谱的收益。

  定投要做的事就是:选好标的,然后坚持,坚持,再坚持!

  干货提炼

  1.定投一定要明确定投的目的 比如是为了买车买房、子女教育还是养老,做好规划才能确定更多定投要素。

  2.不把鸡蛋放在一个篮子 分散风险,这个和《拿工薪》道理相同

  3.用基金定投做核心投资,再适当的做一些卫星投资,做中短期。

  比如看好最近股票可能会长,做一次性的基金申购。

  4.定期检视去芜存菁

  和《买基金为自己加薪》道理相同

  5.设置止盈线,超过止盈线就可以分步赎回

  既然分步购入的当然要分布赎回。一般是先赎回申购,再分步赎回定投的。同时达到自己止盈线的时候可以停止定投等待赎回。

  6.赎回之后的钱可以先购置货基或者债基避险,等到时机成熟比如市场又跌入低谷了,把这些钱在分步购入基金。

  比如以每个月利用日常结余投入2000定投,这次有赎回避险的钱可以每个月定投5000,继续用定投的思想投资。

  亏钱就要多读书,想不亏钱更要多读书。学习及书籍推荐就说这么多,博览群书是培养有效投资系统的一个重要的知识储备过程。投资理财不仅仅是一个买卖的问题,它的背后是一整套系统选择的策略。

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[基金理基金理财入门基础知识]基金入门基础知识 新手基金理财

在如今,基金投资开始被大家关注,但基金投资作为一种有风险的投资方式,对于一些新手投资者来说,在考虑入市投资前,一定要多了解相关的知识,这样可以避免发生较大的亏损。

基金的种类可以根据投资的对象不同,分为货币基金、债券型基金、股票型基金、混合型基金、指数型基金。

货币基金

货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向无风险的货币市场工具,区别于其他类型的开放式基金,具有稳定收益性、高安全性、高流动性,具有“准储蓄”的特征。

债券基金

债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。

股票型基金

股票型基金又称股票基金,是指投资于股票市场的基金。

混合型基金

混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。

指数型基金

指数基金是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

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[基金理基金理财入门基础知识]基金投资基础知识篇(一)

1、什么是证券投资基金?

证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。简单的说,就是投资人把钱交给基金管理公司,由基金管理人集合资金去做投资。投资人只要定期观察基金的净值表现即可。

2、证券投资基金与股票有何区别?

证券投资基金是一种投资受益凭证。股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。两者是有区别的:

1)反映的关系不同。

股票反映的是所有权关系,而证券投资基金反映的是信托关系。

2)在操作上投向不同。

股票是融资工具,其集资主要投向实业,是一种直接投资方式。而证券投资基金是信托工具,其集资主要投向有价证券,是一种间接投资方式。

3)风险与收益状况不同。

股票的收益是不确定的,其收益取决于发行公司的经营效益,投资股票有较大风险。证券投资基金采取组合投资,能够在一定程度上分散风险,风险小于股票,收益也较股票稳定。

4)投资回收方式不同。

股票没有到期日,股票投资者不能要求退股,投资者如果想变现的话,只能在二级市场出售。开放式基金的投资者可以按资产净值赎回基金单位,封闭式基金的投资者在基金存续期内不得赎回基金单位,如果想变现,只能在交易所或者柜台市场上出售,但存续期满投资者可以得到投资本金的退让。

3、什么是开放式基金?

开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。由于投资者可以自由地加入或退出这种开放式投资基金,而且对投资者人数也没有限制,所以又将这类基金称为共同基金。大多数的投资基金都属于开放式的。

4、什么是封闭式基金?

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。基金份额在证券交易所交易,其价格由市场供求决定。

5、开放式基金与封闭式基金有何区别?

1)基金规模的可变性不同。

开放式基金发行的基金单位是可赎回的,而且投资者可随时申购基金单位,所以基金的规模不固定;封闭式基金规模是固定不变的。

2)基金单位的交易价格不同。

开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础,不会出现折价现象。封闭式基金单位的价格更多地会受到市场供求关系的影响,价格波动较大。

3)基金单位的买卖途径不同。

开放式基金的投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金,手续费较低,且收益不需征收所得税。封闭式基金的买卖类似于股票交易,可在证券市场买卖,需要缴手续费和证券交易税。一般而言,费用高于开放式基金。

4)投资策略不同。

开放式基金必须保留一部分现金,以便应付投资者随时赎回,管理要求要对较高。而封闭式基金不可赎回,无须提取准备金,能够充分运用资金,进行长期投资,没有对资金的流动性管理要求。

5)所要求的市场条件不同。

开放式基金的灵活性较大,资金规模伸缩比较容易,所以适用于开放程度较高。规模较大的金融市场;而封闭式基金正好相反,适用于金融制度尚不完善。开放程度较低且规模较小的金融市场

6、什么是公司型基金?

公司型投资基金系指依公司法成立的、以盈利为目的、通过发行股票的方式将集中起来的资本投资于各种有价证券 的投资机构。公司型投资基金在组织结构上与股份有限公司较类似。目前国内尚无此类基金。

7、什么是契约型基金?

契约型投资基金也称信托型投资基金,是基金的另一种组织形态,它是按信托契约, 通过发行基金受益凭证的方式而组建的投资基金。目前国内的基金均为契约型基金。

8、什么是股票基金?

股票基金是最主要的基金品种,以股票作为主要投资对象,包括优先股票和普通股票。根据《证券投资基金运作管理办法》规定,60%以上基金资产投资于股票的基金称为股票基金。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额资金集中起来,投资于不同的股票组合,投资目标侧重于追求长期资本增值。

9、什么是债券基金?

债券基金主要以债券为投资对象,包括国债、企业债和可转债等,根据《证券投资基金运作管理办法》规定,80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。债券基金的申购和赎回手续费较低,适合于想获得稳定收入的投资者。债券基金基本上属于收益型投资基金,一般会定期派息,具有低风险且收益稳定的特点。

10、什么是混合基金?

根据《证券投资基金运作管理办法》规定,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。由于混合基金同时以股票、债券等为投资对象,因此可以通过在不同资产类别上的投资,来实现收益与风险之间的平衡。

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