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主讲老师

教材精讲班

推荐指数:★★★★

课时:基础知识:(一级55讲,二、三级各66讲)

   专业技能(一级46讲,二级40讲,三级36讲)

   综合评审(一级17讲,二级10讲)

主要内容:依据考纲详细讲解教材内容,点多面全,配套练习题,

学练结合,夯实基础。

考点强化班

推荐指数:★★★★★

课时:一级20讲,二级10讲,三级14讲

主要内容:提纲契领,总结重点,攻破难点,构筑知识体系,掌握命题方向。

真题解析班

推荐指数:★★★★★

课时:二级9套,三级5套

主要内容:历年真题随时做,答案随时查,配有视频解析,深度剖析考试要点,逐步检测学习水平

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课时

试听

一级

基础知识

李老师

何晓宇

55

20

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专业技能

46

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综合评审

17

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二级

基础知识

李老师

何晓宇

栗老师

66

10

9套

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专业技能

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36

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三级

基础知识

李老师

何晓宇

栗老师

66

14

5套

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专业技能

36

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临考套餐

提分密卷

一对一双证通关套餐

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[理财规划师基础知识]理财规划师基础知识

内容概要

本书为“国家职业资格理财规划师考试指南”系列之一,对理财规划师应该掌握的基础知识作了详细的介绍。本书着重强调了财务、宏观经济以及理财计算等基础性理论体系与实务工作的逻辑联系,显现了税收、法律等相关领域的重要性,并通过大量案例和计算对相关的知识点做了详尽的阐述。

书籍目录

一、理财规划师基础知识同步辅导与强化练习 第一章 理财规划基础 一、本章基本内容框架 二、本章重点内容概述 三、真题回顾 四、同步强化练习 五、参考答案及解析 第二章 财务与会计 一、本章基本内容框架 二、本章重点内容概述 三、真题回顾 四、同步强化练习 五、参考答案及解析 第三章 宏观经济分析 一、本章基本内容框架 二、本章重点内容概述 三、真题回顾 四、同步强化练习 五、参考答案及解析 第四章 金融基础 一、本章基本内容框架 二、本章重点内容概述 三、真题回顾 四、同步强化练习 五、参考答案及解析 第五章 税收基础 一、本章基本内容框架 二、本章重点内容概述 三、真题回顾 四、同步强化练习 五、参考答案及解析 第六章 理财规划法律基础 一、本章基本内容框架 二、本章重点内容概述 三、真题回顾 四、同步强化练习 五、参考答案及解析 第七章 理财计算基础 一、本章基本内容框架 二、本章重点内容概述 三、真题回顾 四、同步强化练习 五、参考答案及解析 第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 一、本章基本内容框架 二、本章重点内容概述 三、同步强化练习 四、参考答案及解析二、理财规划师基础知识模拟题及参考答案 全国理财规划师资格考试《理财规划师基础知识》模拟题(一) 全国理财规划师资格考试《理财规划师基础知识》模拟题答案(一) 全国理财规划师资格考试《理财规划师基础知识》模拟题(二) 全国理财规划师资格考试《理财规划师基础知识》模拟题答案(二) 全国理财规划师资格考试《理财规划师基础知识》模拟题(三) 全国理财规划师资格考试《理财规划师基础知识》模拟题答案(三)三、理财规划师基础知识真题解析 理财规划师2005年12月真题 理财规划师2005年12月真题答案 理财规划师2006年5月真题 理财规划师2006年5月真题答案 理财规划师2007年5月真题附录: 理财规划师国家职业标准(2006年版) 理财规划师国家职业标准

章节摘录

  一、理财规划师职业资格的“含金量”  2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。美国《福布斯》杂志曾列出20世纪十大最高收入职业,理财规划师名列第二。1997年,美国理财师年薪的平均数是ll万美元,相当于大公司的中层经理。2005年中国香港特区理财规划师最高收入达200多万港元。中国理财规划师的年薪应该在10万~l00万元人民币之间。  目前,我国中产阶层不断扩大、居民财富积累剧增,已经进入财富管理时代,对综合理财服务提出了急迫的需求。同时,全球和中国金融业都在进人混业经营的时代,金融客户急切需要融合银行、保险、证券、基金、信托、投资、养老、税收、会计、法律、房产、教育、财产积累与传承等多领域的综合理财规划服务。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例已经高达58%。  理财规划师有广泛的高薪就业渠道,美国的理财专业人士多达30万人。近年来,中国理财规划师职业资格认证越来越受到社会上金融机构和专业人士的青睐,成为彰显金融专业人士身份的重要资格证书之一。理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司、信托公司、财务公司、财务部门等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。

编辑推荐

  理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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[理财规划师基础知识]理财规划师基础知识模拟题(一)

  第一章 理财规划基础

  一、单项选择题

  1、理财规划的最终目标是要达到( D )。 A、财务自主要功能 B、财务安全 C、财务自主 D、财务自由

  2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是( D )。 A、是否有稳定充足收入 B、是否购买适当保险 C、是否享受社会保障 D、是否有遗嘱准备

  3、家庭与事业形成期的理财优先顺序是( A )。 A、应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子妇女教育规划 B、保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划、子女教育规划 C、大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划 D、子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划

  4、退休期的理财优先顺序为( A )。 A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划 B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划 C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划 D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

  5、日常生活覆盖储备主要是为了( A )。 A、应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活 B、应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防一些重大事故对家庭短期的冲击 C、应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备 D、保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

  6、基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是( D )。 A、青年家庭 B、中年家庭 C、老年家庭 D、壮年家庭

  7、下列关于理财规划步骤正确的是( A )。 A、建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 B、收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 C、建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务 D、建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

  8、下列违反客观公正原则的是( C )。 A、理财规划师以自己的专业知识进行判断 B、理财规划过程中带感情色彩 C、因为是朋友,所以在财务分配规划方案中对其偏袒 D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

  9、非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构的制裁措施不包括(D )。 A、取消其理财规划师资格 B、终生不得执业 C、不得再次参加理财规划师职业资格考试 D、罚款二、多项选择题(请从五个备选答案中选择正确答案,将正确答案前的字母填到题目中的括号内,下同)

  10、衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展潜力,是否有适当的住房外,还包括( ABCDE )。 A、是否享受社会保障 B、是否有适当、收益稳定的投资 C、是否有充足的现金准备 D、是否有额外的养老保障计划 E、是否购买了适当的财产和人身保险

  11、家庭与事业形成期的理财目标有( ABCDE )。 A、购买房屋、家具 B、增加收入、子女智力开发营养费 C、建立应急基金 D、购买保险 E、建立退休基金

  12、理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有( ABC )。 A、正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益 B、正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂 C、正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D、正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性 E、即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背

  13、以下属于理财规划组成部分的有(ABCDE )。 A、现金规划 B、投资规划 C、风险管理和保险规划 D、教育规划 E、消费支出规划

  14、建立客户关系的方式多种多样,通常包括( ABCDE )。 A、电话交谈 B、互联网沟通 C、书面交流 D、面对面会谈 E、熟人介绍

  15、如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划,理财规划师将爱到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有( BCDE )。 A、不得再次参加理财规划师资格考试 B、吊销执照 C、警告 D、暂停执业 E、罚款三、判断题(请在正确的题目后的括号内画“√”,在错误的题目后括号内画“×”,下同)

  16、理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。 (× )

  17、理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。 ( √ )

  第二章 财务和会计基础

  一、单项选择题

  1、会计核算要严格区分收益性支出和资本性支出,其目的是为了正确计算年度损益。收益性支出与资本性支出的划分标准是( A )。 A、支出效益的受益期间 B、支出投资的标的物 C、主营业务与非主营业务 D、支出金额的大小

  2、6年分期付款购物,每年初付200元,设银行利率为10%,该项分期付款相当于购价为( A )元的一次现金支付。 A、958.16 B、758.20 C、1200 D、354.32

  3、年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项,按付款时点的不同分为普通年金和预付年金。普通年金是指在一定时期内每期( B )等额收付系列款项。 A、期初 B、期末 C、期中 D、期内

  4、某人在年初存入一笔资金,以后4年每年年末取出1000元,利率为3%,则此人应在最初一次存入银行的钱数为(A )元。 A、3717.1 B、4000 C、3822.3 D、4115.6

  5、企业的财务报表不包括(D )。 A、资产负债表 B、利润表 C、现金流量表 D、盈亏平衡表

  6、速动比率更进下反映企业偿债能力的指标。扣除存货,是因为存货的变现能力相对较差。现存货扣除所得到的数字能更为准确地反映企业偿债能力。影响速动比车旅费可信度的主要因素是(C )。 A、流动负债大于速动资产 B、应收账款不能实现 C、应收账款的变现能力 D、存货过多导致速动资产减少

  7、企业财务关系中最为重要的关系是( C )。 A、股东与经营者之间的关系 B、股东与债权人之间的关系 C、股东、经营者、债权人之间的关系 D、企业与作为社会管理者的政会有关部门、社会公众之间的关系

  8、某制鞋厂2005年预计销售皮鞋X双,每双皮鞋的变动成本为20元,制造皮鞋的固定成本总额为元,每双皮鞋的售价为60元,为使该制鞋厂2005年不至于亏损,X至少应为了( B )元。 A、5000 B、 C、 D、

  9、确定企业会计核算必须符合国家的统一规定是为了满足( C )的要求。 A、一贯性原则 B、重要性原则 C、可比性原则 D、客观性原则

  10、收入是指企业在销售商品、提供劳务及让渡资产使用权等日常活动中所形成的经济利益的总流入。在我国,收入的来源不包括(B )。 A、销售商品取得的收入 B、对外投资的利益 C、提供劳务取得的收入 D、让渡资产使用权取得的收入

  11、资金的时间价值是指资金在使用过程中随时间推移而发生的增值,以下有关资金时间价值的说法错误的是(A )。 A、时间价值产生于生产领域、流通领域和消费领域 B、时间价值产生于资金运动之中,只有运动着的资金才能产生时间价值 C、只有当资金进入社会资金流通过程中,参与社会生产过程中,资金才会随时间的推移而增值 D、时间价值的大小取决于资金周转速度的快慢,时间价值与资金周转速度成正比

  12、利润表是指总括反映企业在某一会计期间内经营成果的一种会计报表。以下关于其基本特点的叙述,错误的是( B )。 A、利润表反映了企业一定期间经营成果 B、企业应按收付实现制填制利润表 C、利润表有利于管理者了解本期取得的收入和发生的产品成本、期间费用及税金 D、利润表能够反映企业利润的构成及实现 13、现金股利支付率是反映企业筹资与支付能力的指标之一。下面对于现金股利支付率的理解错误的是( B )。 A、现金股利支付率=现金股利或分配的利润/经营现金净流量 B、该比率越高,企业支付现金股利的能力越强 C、这一比率反映本期经营现金净流量与现金股利(或向投资者分配利润)之间的关系 D、传统的股利支付率反映的是支付股利与净利润的关系,而按现金净流量反映的股利支付率更能体现支付股利的现金来源及其可靠程度二、多项选择题

  14、债权人对于企业偿债能力十分重视,以下指标中反映企业偿债能力的有( ABC )。 A、流动比率 B、速度比率 C、现金比率 D、存货周转率

  15、资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源。资产具有以下几个方面的特征( ABCDE )。 A、资产的实质是经济资源 B、资产是由过去的交易或事项形成的 C、资产的目的是未来为了某个会计主体带来经济利益 D、资产必须是企业拥有或能够加以控制的经济资源 E、资产是可以用货币来计量的

  16、杜邦财务分析体系中,权益是一个十分重要的概念。权益乘数可以表述为以下计算公式(ABD )。 A、权益乘数=平均资产/平均所有者权益 B、权益乘数=1/(1-资产负债率) C、权益乘数=资产/所有者权益 D、权益乘数=总资产平均占用额/权益平均余额 E、权益乘数=1+资产负债率

  17、现金流量结构分析是指同一时期现金流量表中不同项目间的比较与分析,以揭示各项数据在企业现金流量中的相对意义。现金流量的结构分析可以分为(ABC )。 A、流入结构分析 B、流出结构分析 C、流入流出比分析 D、经营成果与财务状况的分析

  18、以下说法正确的是(AD) A、边际资金成本是追加筹资时所使用的加权平均成本 B、当企业筹集的各种长期资金同比例增加时,资金成本应保持不变 C、当企业缩小其资本规模时,无需考虑边际资金成本 D、企业无法以某一固定的资金成本来筹措无限资金 E、一般来说,股票的成本要比债券的成本大

  19、在筹资方式中,公司债券筹资与普通股筹资相比较( BCD )。 A、普通股筹资的风险相对较高 B、公司债券筹资的资金成本相对较低 C、普通股筹资不可以利用财务杠杆的作用 D、公司债券利息可以税前列支,普通股股利必须是税后支付 E、债券要付息,股票不用,所以债券的成本高

  20、成本是一个非常重要的财务数据。从企业的角度看,成本的作用包括以下几个方面(ABCDE )。 A、成本是补偿耗费的尺度 B、成本是制定产品价格的依据 C、成本是衡量企业管理水平的重要标准 D、成本是企业经营决策的重要内容 E、成本是核算利润的重要指标

  21、某企业只生产一种产品,单价为10元,单位变动成本为6元,固定成本5000元,销售1000件。欲实现目标利润1000元,可采取的措施有( ABD )。 A、将单价提高到12元 B、将单位变动成本降至4元 C、将固定成本降至4000元 D、将销售增至1500元 E、将单价提高到10元

  22、会计核算要以会计信息为基础,会计信息质量对于会计核算有重要影响。下面原则中属于对会计信息的质量要求的原则的有( ABD )。 A、相关性原则 B、及时性原则 C、重要性原则 D、明晰性原则 E、历史成本原则

  23、利润是企业在一定会计期间的经营成果,是反映企业经营成晒的最终要素,以下不属于利润总额组成部分的有( ABCD )。 A、营业利润 B、投资净收益 C、补贴收入 D、营业外收支净额 E、主营业务税金及附加

  24、现金流量表是以现金为基础编制的反映企业一定期间内由于经营、投资、筹资活动形成的现金流量情况的会计报表。以下属于现金流量表的基本特点的有( BE )。 A、现金流量表反映某一时点上资金变动情况 B、现金流量表反映一定期间现金流动的情况和结果 C、现金流量表反映一定期间企业资产变动情况和结果 D、现金流量表按权责发生制填制,能够在很大程度上真实地反映企业对未来资源的掌握 E、现金流量表按收付实现制填制,能够在很大程度上真实地反映企业对未来资源的掌握

  三、判断题

  25、个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。( √ )

  26、在个人及家庭的财务管理中,我们倾向于处理现金而不是预期收入。( √ )

  27、企业在进行决策分析时,不论是进行长期还是短期财务决策都既需要考虑资金的时间价值又要考虑风险因素。( × )

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