[日收益投资骗局]日收益3%左右有人被坑近百万 高回报背后现惊人骗局

[日收益投资骗局]日收益3%左右有人被坑近百万 高回报背后现惊人骗局

  投10万元,15天后能赚4万元;投50万元,10天后能赚近15万元,每天收益3%左右。如果有这样的投资项目,你是不是会很动心?如果你要投的还是国家政策扶持的新能源项目,又有顶级担保公司确保投资稳赚不赔,你是不是会更动心?但是动心之际千万要当心,因为这很可能是一个精心布置的骗局。

  从2018年下半年开始,很多人在网上都看到一个叫做光合华旅的新能源投资平台,说它既安全又赚钱,还特别强调该平台专门投资国家政策扶持的光伏发电、风力发电等新能源项目,是新的暴利产业,不容错过。

  据光合华旅官网介绍,公司于2017年10月成立,在国家和地方工商部门都已备案,证件一应俱全。光合华旅宣称自己实力雄厚,注册资本高达五千万元,在中信银行存有八千万元企业风险备用金,并且由香港金马投资担保有限公司等顶级机构提供风险控制。有14万多人通过它进行了投资,金额高达13亿多元,已平稳运营了480多天。更让人感到放心的是工商注册信息显示,它的母公司光合文旅控股股份有限公司还是一家新三板上市公司。

  不少人都动心了,决定试试看。要投资很容易,在手机上装一个客户端,选好要投的项目,把钱打到指定账户就行了。投资的方式也很灵活,时间短的一天,长的四十多天。比如这个玉门关风电场项目,投资10万一天就能赚4080元,日利息高达4.08%,折算成年化利率将近1500%,而正常的银行存款年利率才1.5%。

  真金白银到手让很多人相信光合华旅确实是一个可靠的投资平台,于是加大投入。虽然明知道有风险,但大家却心存侥幸,不相信自己会是这个击鼓传花游戏中最后那一个人。

  平台为了吸引更多的投资人,还制定了各种奖励政策。于是越来越多的人加入到了这场疯狂的金钱游戏中。1月21日,正当大家沉浸在这场投资盛宴时,突然发现钱提不出来了。客服说,要想保证本息能及时提出来,就必须缴纳一定的保险报备金。

  一位受害人说:“我投资了20多万,他说你要交50%,也就是说还要交12万多块钱,本金到期才能够提现。”

  另一位受害人说:“投了也没用,当时他们就问客服,说为什么投了报备金还不能取呢?然后他们又有一套说辞,说要交个人所得税。”

  2天后,大家发现干脆连手机客户端都打不开了。光合华旅一夜蒸发,所有人彻底傻了。

  像这样的受害者还有很多,分布全国各地,数量难以统计。仅记者掌握的就有250多人,总金额上千万,其中投资10万以上的就有数十人。还有很多人没在统计表内。比如,一位网友她通过私信告诉记者,她一共投了91万,至今不敢告诉家里人。

  那么这究竟是怎样的一个骗局?骗子们到底用了什么招数,让这么多人短时间内上当受骗呢?首先骗子把自己包装成一家公司——光合华旅产业投资发展(深圳)有限公司,注册地址上写着入驻深圳市前海商务秘书有限公司。

  前海商务秘书有限公司是全国首个提供公司托管服务的机构。在这托管的公司多达14万家。它为很多想创业的人提供了便利条件,但也被某些不法之徒钻了空子。2017年,光合华旅报备的办公地在布吉新村A16栋701室,经查这是一个虚假地址。

  虽然光合华旅报备的是一个虚假的地址,但由于当时管理较为宽松,所以没有被发现。随后记者又查阅了光合华旅的工商注册信息,发现虽然注册资本有5000万元,但实缴却是为零。换句话讲,其实它就是一家空壳公司。

  光成立公司还不够,为了让广大投资人相信自己是一家有资质的投资公司,光合华旅还出示了一份融资性担保机构经营许可证,上面写着发证机关是深圳市金融办公室。后经深圳市人民政府金融办公室确认,这也是假的。

  为了让投资人相信自己抗风险能力强,光合华旅还出示了一份在中信银行的8000万元企业风险备用金存款单,实际上账号和户名不符。

  但是一般人不会去到银行求证,而往往会选择相信。尽管如此,有人还是会担心投资有风险,于是光合华旅又找来一家所谓的顶级担保机构——香港金马投资担保有限公司,还在合同上承诺这家公司担保投资万无一失。那么它的真实情况是怎么样呢?记者在香港公司注册处查询了一下,发现这家所谓的顶级担保公司根本不存在。

  此外,为了迷惑大家,光合华旅还在网上发布了大量推荐文章,宣称自己有实力,还特别强调新能源是朝阳产业,如果投资将来会有巨大收益。

  但这些推荐文章,其实都是光合华旅花钱打的广告。一个编辑回忆了当初光合华旅在他们公众号上投放广告时的情景:“我总共接了两次理财广告,我是看别的大平台也发了,对方还是三板上市公司才接的,没想到出事。”

  公司是空壳,证件是假的,担保公司是假的,那么那些所谓的新能源投资项目呢?光合华旅官网上写着所有项目都可以通过媒体等公开渠道核实。但实际上所有的投资项目都故意写得很含糊,连个准确地址、承建单位等必要信息都没有,让人根本无法核对。费尽周折,记者通过图片找到了几个项目。比如这个所谓山西新能源创新中心,真名叫“启迪大同能源产业创新中心”。该公司对记者的采访做了书面回复,“项目目前没有对外融资,项目公司负责团队也并不知道您提到的光合华旅,未与他们有接触或合作”。尽管这是一个漏洞百出的骗局,但是大家还是相信了它,最主要的原因就是因为投资能立竿见影,而且收入颇丰。

  受害人杨先生说:“一个月结一次可能会有担心,它这个是日结的,会打消很多顾虑。我刚开始投了4万块钱,10号投进去的,11号就取了1800块钱。”

  当真金白银真的到手时,再质疑的人也不会犹豫了,于是纷纷往里投钱。那么投资人的钱到底去哪了呢?光合华旅官网上说,平台不设资金池,资金是交给第三方进行托管,但根据受害人提供的信息,记者发现事实上资金汇到了三家关联公司,分别位于肇庆、东莞和西安。首先我们找到了肇庆市谷盈科技有限公司,注册地址是广东肇庆市跃龙南路1号夹层。而它其实是一个中小学生托管中心。

  托管中心工作人员说,他们开了已经有十年了,没有听说过谷盈科技有限公司。

  谷盈科技也是一个子虚乌有的公司,那么汇给它的钱去了哪呢?

  记者调查发现,钱都汇到了中国农业银行肇庆市中原支行一个尾号为7778的账户里,户主正是谷盈科技有限公司。银行工作人员告诉记者,这个账户涉嫌诈骗,已经被冻结了。

  随后记者又赶赴东莞,寻找另外一个关联公司——东莞亿华广告有限公司。注册信息显示,它位于东莞市梨川路23号。这又是一家无法查到下落的空壳公司。

  第三家关联公司是西安联染商贸有限公司,注册地在西安市莲湖区西大街唐人街小区1幢3单元601号。而实际上1号楼根本没有3单元,物业也没有听说过西安联染商贸有限公司。

  调查到这里,这个骗局的基本思路已经搞清楚了:首先光合华旅成立了一家空壳公司,找来各种虚假证明以及担保公司,还虚设了大量新能源项目,然后在网上大肆宣传,通过高回报让大家上钩,用后面投资人的钱支付前面人的利息,造成钱生钱的假象。最后平台一关,所有公司和个人全部消失。

  通过记者调查得知,光合华旅新能源投资平台就是一个彻头彻尾的骗局。目前警方正在对此事进行调查。无独有偶,在调查期间记者还收到许多其他平台受害者发来的信息,比如:和中融资租赁、广西融资租赁,尚依凡新能源等等,它们也都采用了几乎同样的诈骗手法,甚至连一些道具都一模一样。目前这些平台都已关闭。再次提醒大家,在面对高回报投资诱惑时,切记心明眼亮!

责编:sq 

[日收益投资骗局]日收益5%原是一场骗局 理财投资须谨慎

日收益5%原是一场骗局 理财投资须谨慎

日收益5%原是一场骗局 理财投资须谨慎

文章转载天涯网 作者:萧萧一枫

今天,正好有时间去外婆家,敲了半天的门没人开门。正要打电话时,遇到邻居王大伯,他出去买东西正好回来。王大伯跟我说,刚在路上遇到我外婆,外婆出去买菜了,王大伯先让我去他家坐坐。与王大伯闲聊中得知,前段时间王大伯在家上网寻找投资被骗了,幸好及时去派出所报案,要不然骗的更多。原来,王大伯上网通过搜索一家显示为某证大投资管理有限公司的网页,5%的日收益王大伯心动的不得了。他通过客服了解到,只要在网页上注册将钱打入到系统账户中,便可以进行投资,可以随存随取,日收益确实是5%,并且每日都会将收益打到自己的卡中。这等于天上掉馅儿饼,王大伯便按照客服的提示往账户里充了五百元,连续几天25元的收益都如期而至。见收益不错,王大伯又陆陆续续往账户里充了两万多元。让他没想到的是几天后收益却没到账,他心生疑惑便与客服联系询问原因,客服解释到网站系统正在升级,要想收益到帐,必须再往账户内充值一定金额才可以解冻原来账户上的资金。张某见客服一直向其推荐继续充值,越想越觉得可疑,于是到陈桥派出所报了案。

  王大伯说,警察听到这样的事立即立案侦查。还不忘提醒他,像这样天上掉线儿饼的事不要相信。理财投资还是要通过正规的渠道,像通过用户在理财网站上注册投资,以高利息为饵骗取财产。这种高息回报可能有诈,不能轻易相信,要向金融、工商、公安等部门咨询以免上当。

日收益5%原是一场骗局 理财投资须谨?

[日收益投资骗局]警惕投资骗局 别被高收益率“洗脑” 了!

  外汇天眼APP讯 : ? 每个有过线下理财经历的投资者应该对“你不理财,财不理你”这句话都十分熟悉吧?大部分“理财顾问”在为你推荐产品的时候都说过这句话。然而,随着大大集团、快鹿集团、中晋系等事件的接连爆发,投资人不仅连利息都无法得到偿付,甚至连本金至今也难以赎回。

  据相关机构统计,从目前出问题的线下理财公司看,其涉案金额少则达数亿元,多则达数百亿元以上,受害投资人也常在数万人以上。因此,这句“洗脑”神句在当前草木皆兵的理财环境下是否还应添上下半句:即使你理财了,财就会理你了吗?

  随着中国金融市场的蓬勃发展,投资品种和投资渠道越来越多,不少有理财意识的人都开始盘算如何以现有资金创造更多的收益。但恰巧也正因为选择太多,收益率就成了许多投资者衡量一款理财产品的唯一标准。

  许多非正规线下理财公司也深谙投资者这一心理,同时由于处于监管的灰色地带,这些公司在实际操作上,存在着大量先吸金再放贷的情况,本末倒置的做法极易形成资金池,乃至借旧还新的庞氏骗局。而且线下理财公司区域性分布,地域性挤兑风险更高,如上海地区已有20余家线下理财公司发生风险事件,也在于投资者恐慌心理造成的风险传导。

  投资人想获取高收益本无可厚非,但他们往往容易忽略高收益始终与高风险如影随形。而且依据2015年9月1日正式施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条的规定“借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的,人民法院应予支持。”也就是说,民间借贷年利率24%的部分是法律明确保护的,而年利率超过36%的部分在法律上是无效的。

  虽然风险事件不断发生,但也并不意味着投资者应对线下理财彻底丧失信心,只是切莫仅以高收益为导向。由于线下理财环境的封闭性致使信息难以流通,因此投资人在投资时需要注意几点:第一,不过分迷信广告、宣传;第二,明确公司业务模式、资金流向;第三,分散投资,不把鸡蛋放在一个篮子里。在投资人提高警惕的同时,线下理财的乱象丛生也需要监管部门的重拳整治,对线下理财公司的业务范围等进行明确限定,在线下理财公司信息披露、合格投资人准入等方面建立完善的机制,建设、健全健康理财环境。

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