[指数基金定投怎么买]个人定投指数基金,如何获得最大收益?

[指数基金定投怎么买]个人定投指数基金,如何获得最大收益?

指数基金就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。通常而言,指数基金是股票型基金的一种,有着费率低、长期上涨、风险相对较小的特点。

搞明白了指数基金的涵义,我们就可以根据指数基金的特点,来有目的的选择指数基金获取投资收益的最大化。

第一,要选适合的指数基金,并挑选好恰当的买入节点。如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等。投资者在选择指数的时候,要通过长期的走势来判断买入点,尽量选择指数内部大部分权重股都处于低估阶段的指数买入。比如2018年下半年,沪深300指数就处于几年来的低位,如果在当时介入,截止3月底已经上涨超过30%。

第二,要选择合理的投资方式。对于想通过指数进行长期投资的投资者来说,可选择定期定投的方式来摊低买入成本,分散风险,同时定期定投的方式也分散了买入资金的总额,使自己不用由于一时间购入大额的基金而影响到日常的其他开支。

第三,要选费率低的基金。基金的费用直接关系到自己投资的成本,且容易被一般的投资者忽视。基金一般会涉及的费用有:认购费、申购费、销售服务费、管理费、托管费、赎回费以及其他费用。在选择基金的时候尽量选择费率低的基金以降低投资成本。此外,这些费用基本都是在交易的时发生,所以适当的减少投资次数,不要进行过多的无谓操作,也可以降低基金手续费的支出。

第四,要选择指数拟合度高的基金。指数基金是跟踪相应的指数,所以所持有的股票应该就是该指数的权重股。我们在选择指数基金的时候,可以根据基金以往的走势与指数的拟合度来判断基金操盘的优劣,拟合度越高的基金,越值得购买。

第五,看交易便利性。对于投资者来说可以通过两个渠道购买指数基金:一是通过自己的开户银行、股票账户的场外基金申购或者基金公司等网站购买指数基金,这里购买的是场外基金;二是通过股票账户在二级市场购买指数基金,这里指的是场内基金,一般仅限于购买在交易所上市的指数基金如指数LOF和ETF。一般来说,购买场内基金手续方面更为便利,而且手续费方面也比通过银行和基金公司申购更为优惠。

最后,一般来说股票市场的成熟度越高,股票的票面价格与其内在价值差距越小,指数基金相对于其他主动管理基金的优势越大;股票市场成熟度低,则很多股票可能会被低估,这时主动管理基金会由于基金经理的专业能力,使基金的表现超过市场指数的表现。因此,在相对成熟度较低的A股市场,指数基金的优势还不能有效发挥。如果投资者有投资外汇的渠道,可以优先选择美股、日股等成熟市场的指数基金购买。

[指数基金定投怎么买]指数基金定投在哪里买?如何购买指数基金定投

  之前的文章里我们讲过指数基金定投分为场内基金和场外基金,场内基金和场外基金的购买渠道是不同的。具体参见场内基金和场外基金如何选择这篇文章。今天我们主要讲场外指数基金定投在哪里买?

  场内基金定投不仅要求开通证券股票账户,还需要大额的资金支持,所以新手入手指数基金选择场外基金比较好。

  场外指数基金的购买渠道有很多,可以在银行、互联网平台购买。最常见的有天天基金、支付宝、蛋卷基金等知名平台。在银行购买指数基金一般费率都不打折,所以成本比较高。

  首先以天天基金平台为例,如果计划投入10万,那么一次性把钱全部转入“活期宝”,每周固定从活期宝里面扣钱定投,这样的话尚未投入的钱也可以享受货币基金的收益。

  如果你嫌麻烦的话,可以直接使用平台的智能定投功能,也可以实现低位多投、高位少投的效果。

  基金定投非常容易操作,普通投资者只需要办理一次投资手续,并且保证自己的购买账户中有足够的金额,就可以按照初期的设定自动扣款申购。

  拿支付宝的蚂蚁财富举例,示范指数基金如何购买

  1、第一步下载蚂蚁财富APP,点击基金,进入基金页面。

  2、第二步:进入基金页面以后,我们可以看到有基金排行、自选基金、定投专区和指数红绿灯,四个选项。

  3、点击基金排行,可以按照基金的分类进行选择,我们要定投指数基金,就筛选出指数基金产品(如下图所示)

  

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[指数基金定投怎么买]指数基金怎么买?四大指数基金定投技巧指南

  指数基金怎么买?四大指数基金定投技巧指南

  定投指数基金有很多的优点,比如不需要花费时间精研个股,可以有效避免个股黑天鹅,需要的专业投资知识少,适合繁忙的工作族和资金少但现金流稳定的朋友。

  虽然定投优点明确思路清晰,但是定投仍然有很多不同的方法,采用不同的定投方法,最终所得到的收益率也不一样,我们应该了解每一种方法的原理和特点,选择与自身现金流和风险承受能力最匹配的一种,优化自己的定投方式。

  定投方法一:定期定额

  最原始也最简单的版本是定期定额,也就是以预先设定的标准定期用预设的金额投资选定的指数基金,比如每个月月初购买1000元天弘沪深300和1000元天弘中证500.

  定期定额投资不预测市场,不对指数进行估值,单纯地通过控制每个月定投的金额做到 低估多买,高估少买 ,被动实现对指数的估值。当指数上涨达到预设的标准,则开始赎回,然后重新划分金额,开始新一轮定投。

  可以说,定期定额投资是最简单最省心最傻瓜式但也最具有纪律性的操作方式,非常适合入门和缺乏专业知识的朋友。

  定投方法二:目标市值

  目标市值法源于《价值平均策略》,简单来说就是设定目标市值,市值目标未达成则追加投资,目标市值实现则持有不动,超过目标市值则卖出直至市值与预设的目标一样。

  比如按月定投一次天弘沪深300,每个月的市值目标是2000元,定投的第五个月市值目标应该是元,这个时候有三种情况:

  1、如果此时的市值低于元,比如是9000元,则追加1000元投资,使市值达到元;

  2、如果此时市值等于元,则不追加投资,留到下个月定投;

  3如果此时市值超过元,比如是元,则卖出2000元,使市值保持为元。

  当然,在实际的操作中不可能是整数,但是只需要偏差不大就没有关系。很明显,通过这种市值固定的方式,可以做到低估多买,高估卖出,是一种比单纯定期定额投资更好的方式。

  但是这个策略也有一定的问题,比如熊市单边下跌的时候可能非常凶猛,需要补仓的金额很大,如果资金量少的话,可能无法做到市值固定;而在牛市单边上涨的情况下,可能追加的资金非常少,导致每个月应当投资的现金流无处可去。

  但是总体来说,这种目标市值的方法,可以帮助我们实现低买高卖,也是一种可以免去估值的省心省力的方法。(来源:南^方^财^富^网)

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