[理财知识]「炒股软件」掌握理财知识才能获取稳健收益

[理财知识]「炒股软件」掌握理财知识才能获取稳健收益

掌握理财知识才能获取稳健收益

近日央行发布的2020年一季度金融统计数据报告显示,一季度住户存款增加6.47万亿元,同比多增4012亿元。对此,有专家分析认为,个人存款大增,既有季节性因素,也有疫情期间消费减少的原因,另外也有部分群众有存钱避险的心理。

由此可见,将钱存入银行仍是广大人民群众最为熟知的一种管理财富的方式,因为有存款保险制度,因此存款具备极高的安全性。随着“你不理财,财不理你”理念的广泛传播,很多人已经不满足于存款利息所带来的账面增长,转而将目光投向银行理财产品、基金、股票、贵金属、期货等更为广阔的投资市场。然而,风险与收益是并存的,高收益必然伴随的是高风险。上月,美股10天内4次熔断;上周,原油期货一度跌至负值,这些事件,向广大投资人再次敲响了风险警钟。

相比较于股市、期货等投资方式,银行理财无疑更贴近普通市民,但是不同于存款,银行理财也是存在风险的。也许我们已经熟悉了理财产品到期后资金按约定的收益率连本带息返回账面,但要认清的是,银行理财业务转型正在加快,产品将逐步打破刚性兑付,不再承诺保本保息,也就是说,再也不能闭着眼买理财了,掌握必要的理财知识才能获取更加稳健的收益。为使广大读者进一步了解理财知识,获取更多理财信息,华商报联手多家银行的资深理财顾问组建了“华商金牌理财天团”,本周,“天团”再添3位理财顾问,将为广大读者带来更加全面的理财资讯服务。

用新思维看待理财

配置型组合是趋势

浦发银行西安分行营业部贵宾理财经理 李抒函

从业7年来,曾连续多年荣获优秀客户经理称号。2018年荣获浦发全国银保MDRT精英俱乐部钻石会员第一名,2019年获得浦发银行西安分行财富销售冠军称号。

投资理念:产品收益与风险成正比,一味追求高收益会把“投资”变成“投机”,而合理的资产配置,会更让客户放心。产品本身没有好坏,满足客户需求的产品才是最好的产品。

投资策略:今年资管新规正式落地,理财产品全面升级,加上疫情对全球经济的影响,单只的理财产品已经不能满足客户“低风险高收益”的需求,因此提醒大家一定要用新思维去看待理财。资产配置是从收益与风险、时间与灵活等方面规划出的更适合的方案,定制适合的配置型产品是现阶段客户投资理财的大势所趋。分散的投资配置,才能给我们稳稳的幸福。

理清金融逻辑

增配权益类资产

中信银行西安分行太白北路支行贵宾理财经理 卜乐

金融学硕士,CFP国际金融理财师持证人,分行级十佳出国金融国际规划师。具备理财、基金、保险从业资格,熟悉掌握国内证券、基金、外汇、保险等产品特点,擅长为高端客户及家庭提供投资理财、子女教育、养老规划、出国移民等咨询服务。

投资理念:拥有财富,并且有效的支配,是我们一直坚持的功课。理清金融逻辑,迎接市场变化,让我们的生活变得更加从容与美好。

投资策略:新冠疫情警示我们储蓄是抵御风险的缓冲垫,市场利率下行期,建议投资人增加1年及以上期限存款产品的配置比重;海外经济陷入衰退周期已无法避免,中国经济难独善其身,当前利率相对经济而言仍显高,中美利差高位将吸引外资流入,助推债券慢牛行情。债基和银行理财可继续配置,利率反弹中可加仓;权益类资产,建议选择擅长把握行业景气度和结构性行情的基金经理,建议增配权益类资产。

利用多元对抗变化

应对新一轮财富周期

浙商银行西安分行营业部财富管理中心 史茜

AFP持证人,11年金融行业从业经验。现为浙商银行西安分行营业部财富中心副主管经理。

投资理念:2020年开始,我们进入新的财富周期,核心词是“万元美元社会”(人均GDP超过1万美元),服务型社会替代已经完成的工业化和阶段完成的城镇化,因此,财富逻辑和投资逻辑也在改变,需用多元来对抗多变,通过建立适合自己的投资组合来应对未来宏观、行业、商业模式、财富逻辑的变化。

投资策略:2020年本身是新的财富周期起始年,我们面对的是最大制造国和最大消费国共振带来的新的财富效应。在投资上,我们应该秉持多元配置的思路,提高权益资产的配置比例,关注新基建、科技、医药、消费相关领域。在固定收益产品配置上,选择拉长投资周期来应对中期的低利率环境,减少再投资风险。利用多元对抗变化,应对新一轮的财富周期。 (以上仅代表理财师个人观点)

[理财知识]「理财315」投资理财从入门到精通PDF电子书

投资理财从入门到精通pdf下载,本书是一本从零开学学习投资理财的书籍,也是一本任何人都能看得懂的理财电子书,书中作者以通俗易懂的形式为读者介绍了投资理财理念,值得学习。

电子书内容简介

本书以简洁、轻松的语言,详细介绍了投资理财的基本知识、各类投资品种的基本状况和实际操作方法及注意事项,力求让投资者对各投资品种的基本情况、投资特点、操作方法及风险状况有完整的了解,能够根据自己的实际情况确定投资方向,在投资理财的道路上少走弯路。本书不仅阐述了多种理财方式的基本知识,也提供了很多实用的具有针对性的投资理财案例和建议,将知识性和实用性完美结合,从而帮助读者转变投资观念,顺利地开启财富大门。

PDF目录预览

第一篇 新手入门,不得不懂的基础知识

第一章投资有回报,观念正确很重要

第二章制订投资规划,有目标才有动力

第二篇 稳健投资,让一辈子生财有道

第三章储替投资:存钱一点都不简单

第四章银行产品投资:既安全又灵活的好选择

第五章保险投资:给你的明天上一道安全锁

第六章债券投资:收益稳定的理财工具

第七章房产投资:坐享财富升值的收益

第八章黄金投资:资产保值增值的利刃

第三篇 风险投资,高风险也有高收益

第九章基金投资:借助专家的力量获利

第十章股票投资:爱恨交织的大赢家

第十一章期货投资:用小钱博取大利润的手段

第十二章外汇投资:用钱来赚钱的新渠道

第十三章P2P网货投资:互联网时代的宠儿

第十四章收藏投资:挖掘收藏品中的金矿

该书的前言内容

对财富的拥有是每个人生来即被赋予的权利,每个人都可以通过自己的努力以自己的方式来掘开财富之门,成为一个能够享受生活、从容应对生活的有钱人。但在众多实现财富自由的方式中,投资理财是一个无论如何都绕不开的致富途径,很少人可以单纯地依靠固定的工资而实现财务自由。

如果不懂得如何用钱来赚钱,如何支配和安置自己的资金流向,让赚取的财富发挥最大的价值,也不懂得在通货膨胀和物价上涨的时代,如何让手中的钱实现跨越式的增长,就只能眼看着自己的财富被消耗、流失,难以实现有效的累积。

相应地,那些真正实现财务自由、能够掌控金钱的人,很大程度上都是善于投资理财的人。他们不管自己固定的工资收入有多少,不管手中可支配的闲钱有多少,都会极尽可能地挑选适合自己的投资理财工具,让财富的雪球越滚越大。也正因为这样,他们才能一步步地从金钱的枷锁中挣脱出来,成为金钱的主人,有更多的时间和精力来经营自己的家庭和生活,而不是终日为了金钱而打拼。

当然,投资理财是一门技术活,教科书也很少对它进行系统的阐述,以至于不少人缺乏投资理财的意识,或是认为投资理财只是富人们的金钱游戏,而自己根本没有余钱也没有精力来投资理财。抑或者,有些人虽然有投资理财的意识或愿望,可面对晦涩难懂的投资理财知识又不知所措、无从下手,最后只得将闲钱老老实实地存到银行。但是,这样的投资理财活动收效是十分有限的,很难满足人们对于投资理财的渴求,也难以帮助人们实现财务自由。事实上,投资理财并不是富人的专利,也并非要等有钱了才能够操作,任何人、任何时候都可以进行投资理财。只要了解和掌握一定的投资理财知识、方法和技巧,就可以让投资理财为自己赚取大量的财富。根据有关研究显示,美国有75%的富人是白手起家,而他们最主要的致富手段就是投资理财。所以,投资理财是我们实现财务自由的必由之路。

《投资理财从入门到精通》就是一本通俗、实用、系统、全面的投资理财书。本书不仅为广大读者校正了投资理财的观念,也对现有的投资理财工具进行了详细的介绍,其中包括储蓄、银行理财产品、基金、债券、保险、黄金、股票、期货、外汇、房地产、P2P、收藏等投资的基本特点、投资技巧、操作事项等方方面面的内容。而且,本书语言深入浅出,通俗易懂,旨在让每一个初涉投资理财的人循序渐进地掌握投资理财的法门,真正做一个聪明的投资者,为其铺就一条最有价值的财富之路。

[理财知识]【股票基础知识】这可能是你今年最不后悔的一次投资!

  hi~我是你们的规划君~

  疫情走势不明朗,经济增速减缓,全球失业率飙升,全球市场不确定性非常强,参与市场的难度越来越大。

  同时,利率持续走低,货币型基金平均7日年化收益率为1.98%,跌破2%关口,想要无风险的战胜通货膨胀,实现资产的保值增值已经不现实了。

  有心的人可能都发现,规划君最近的推送里,基本上是两个大态度:

  (1)拿好现金,更不要加杠杆,耐心等待确定性增加。疫情总会过去,估值总会恢复,不要浪费一场好危机。

  真实回顾|金融危机里的普通人,有人失业破产,有人财富翻了5倍!

  (2) 配置一些稳妥的投资,比如对保守投资的配置,介绍显示出性价比的智能存款,也介绍了用于资产配置的黄金、QDII等。

  总体来说,把握这两个原则,你就能在这场危机中,干得不错了。(得到太多新讯息,不代表动作能对)

  但是换个角度,机会都是危机中产生的,正是积累知识,逐步参与市场的时候。而现实的问题是,没有时间,没有专业人士帮助,费用高,投入产出比低……

  有什么办法,让普通用户,也能低成本得到一整套,高质量,全天候的投资顾问陪伴?

  使用财富内参的正确姿势

  一些小伙伴可能发现了,其实我们的【财富内参】已经运行了一段时间。

  在大家伙的帮助下,我们的服务板块、落地界面等也做了一些迭代。之前也有人来咨询,财富内参里到底有什么?是时候和好好介绍给大家了。

  先给大家建立一个总体的认识:

  (我们现在长这样)

  普通靠谱理财用户投资的状态:

  每天独立的去做投资,关注很多信息,学习很多知识,忙忙碌碌之后,孤独的尝试判断……

  时间耗费:90分

  投资成功度:30分—70分

  财富内参会员:

  先学习我们赠送的几门课(可以分别在几个周末完成)有个基本认知。每天看一看内参,接受群里的即时提醒,就可以做好自己的投资。

  有拿不准的,直接问高水平理财师,和群友交流。轻轻松松就把这事搞定了~

  时间耗费:40分

  投资成功度:80——99分

  我们希望大家的理财从第一个状态——到第二个状态。

  变身过程:加入财富内参会员(只要99元一年!)(还几乎以送课全返还回去了。后面肯定会提价,珍惜啊)

  其实,大家可以点击阅读原文看我们理财师的背景,都来自名校、知名金融机构、理财、投研经验丰富。之前想要得到他们服务门槛很高,基本是高净值用户才可以。所以,机会难得。

  下面是大家最感关心的服务内容展示,这里只是部分哦~

  【可转债服务】

  年后来,可转债打新愈加火热,甚至是很多人开通自己的证券账户的契机。

  最基础的可转债打新、上市、打新建议,每天都会如约出现。参与可转债打新,上市即卖出其实是几乎没有风险的。

  不过很多人可能不知道,可转债本身其实是个相当复杂的投资品种。很多业内人士觉得,可能只有分级基金,复杂程度才可以与可转债比较了。上一段看不懂没关系。围绕着可转债,有二级交易、配售、套利等操作,可戳 :可转债只知道打新?这几种玩法也能赚钱。 这些操作自己留意非常耗时耗神,需要专业知识。

  在财富内参里,在出现可转债即时机会出现的时候,会提醒,有心可以立马尝试一下,这可能是学习最快的办法。同时,前段时间可转债市场其实非常火爆,妖债的现象频出,甚至引来监管的关注。我们也经常会及时提示风险,规避损失。

  (向右滑动查看多张图片)

  

  【基金诊断&产品诊断】

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